D-IP-15 | Otonom Likidite ve Performans Kapanış Raporu
INOMATRIX / InPay · EKİM 2026 · v1.0
Herkese açık metodoloji şablonu; kuruma özgü onay veya gerçekleşmiş sonuç değildir.

KAPANIŞIN KARAR SORUSU
Bu rapor, 24 haftalık örnek döngünün tamamlandığını varsaymaz. D-IP-01 baz değerleri, D-IP-03 tasarımı, D-IP-10 işlem izleri ve D-IP-13 kontrol testleri aynı örneklem sınırında eşleştirilir. Sonuç yalnız gerçek pilot kanıtıyla doldurulur. Karar seçenekleri: kontrollü genişlet, aynı kapsamda düzelt, kapsamı daralt veya işlemi durdur. Ölçülmeyen hedef “gerçekleşti” diye işaretlenmez.

ÖLÇÜM VE KAYNAK SÖZLÜĞÜ
Gösterge Hesaplama Baz Hedef Gerçekleşen / kaynak DSO Dönem sonu ticari alacak / dönem kredili satış × dönem gün sayısı [dönem] [onaylı eşik] [test kaydı] Otomatik mutabakat oranı İkinci kontrolü geçen otomatik eşleşme / tüm uygun işlemler [dönem] [onaylı eşik] [test kaydı] Açık mutabakat farkı SLA süresini aşan doğrulanmamış fark / tüm farklar [dönem] [onaylı eşik] [test kaydı] Yanlış risk alarmı İncelemede temiz çıkan işaretli işlem / incelenen işaretli işlem [dönem] [onaylı eşik] [test kaydı] Pay ve payda aynı dönem ve popülasyondan alınır. Dış koşullar, kampanya veya ürün karması değiştiyse etki atfı ayrıca sınanır. Ortalama değer, güvenlik ihlali veya zarar gören alt grubu örtemez.

PILOT VE KARŞILAŞTIRMA PROTOKOLÜ
Tek banka, tek POS ve sınırlı müşteri kohortunda yalnız okuma ve öneriyle başla; ödeme/iade salımını yetkili insanda tut. Pilot öncesi kapsam, onay, baz veri ve durdurma tetikleyicisini sabitle. Aynı işlem türünü başlangıç ve pilot döneminde karşılaştır; mümkünse kontrol kohortu ayır. Normal ve istisna kayıtlarını birlikte örnekle; eksik veya yanlış uyarıları ayrıca say. İş yükü, maliyet, güvenlik ve müşteri/saha deneyimini birlikte değerlendir; tek KPI ile karar verme. Temsili öğretim örneği: 1.250 TL tahsilat, 25 TL POS komisyonu ve 1.225 TL net banka hareketi örneğinde üç kayıt tek işlem kimliğine bağlanır; 25 TL farkın komisyon sözleşmesiyle doğrulanması gerekir.

KALAN RISK VE AÇIK IŞLERIN DEVRI
Açık konu Kalan etki Sahip Durdurma/yeniden bakma tarihi Yanlış eşleşme veya mükerrer tahsilat [doğrulanacak] [rol] [tarih] Sahte alıcı/IBAN değişikliği [doğrulanacak] [rol] [tarih] Aşırı geniş ajan yetkisi [doğrulanacak] [rol] [tarih] İtirazın kaybolması [doğrulanacak] [rol] [tarih] SOP ve sistem sürümü, eğitim kaydı, destek sorumlusu, hizmet seviyesi, erişim listesi, yedekleme ve geri alma dosyası devir paketine eklenir. Açık yüksek risk, sponsorun bilgilendirilmesiyle kendiliğinden kabul edilmiş olmaz.

BAĞIMSIZ KABUL VE YENI STRATEGY DÖNGÜSÜ
Operasyon sahibi iş çıktısını, finans gerçek maliyeti, güvenlik/kalite kontrol etkinliğini, bağımsız denetçi örneklemi doğrular. Yetkili kurul veya devredilmiş merci yaygınlaştırma kararını tarih ve sürümle verir. Kabul edilmeyen hedefler CAPA planına döner; yeni Strategy döngüsünün sorusu ve sahibi ayrıca yazılır. Ödeme hizmeti, elektronik para, açık bankacılık ve kişisel veri işlemenin hangi tüzel kişilik ve ülkede yürütüleceği lisanslı uzmanlarca doğrulanır.

UYGULAMA DOSYASI VE OLUMSUZ TEST
Kapanış kuruluna tek bir “başarı yüzdesi” sunulmaz. Her gösterge için pay, payda, baz dönemi, pilot kapsamı, eksik veri ve karşı koşul ayrıca görünür. Güvenlik veya hak ihlali bulunan bir pilot, verimlilik kazanımı gerekçesiyle otomatik genişletilmez. Karar seçeneği Gerekli kanıt Sonraki işlem Genişlet KPI, kontrol, eğitim ve maliyet kapıları geçildi Aşamalı yayılım planı ve geri alma sahibi Düzelt Değer var, belirli kontrol veya deneyim açığı bulunuyor CAPA ve tekrar pilot tarihi Daralt Yarar yalnız belirli işlem/alt grupta doğrulandı Kapsam ve izinleri yeniden yaz Durdur Kritik güvenlik, mevzuat veya belirsiz etki Sistemi güvenli moda al; yeni Strategy aç İmza dosyasında yararı iddia eden ile kontrol sonucunu doğrulayan ayrı kişiler yer alır. Hedef/gerçekleşen farkının nedeni ve eksik veri raporda saklanır. Doldurulabilir çalışma tablosu şu alanları taşır: gösterge, pay, payda, baz_dönem, baz_değer, pilot_dönem, gerçekleşen, kaynak, karar, sonraki_soru. Satırlar kurum içi erişim ve sürüm kurallarıyla saklanır; örnek satırlar gerçek müşteri kaydı değildir.

KABUL KAPISI
Baz/son ölçüm ve kayıtlı yaygınlaştırma kararı
Kurum uygulama kaydı: şirket [ ] · kanıt [ ] · karar sahibi [ ] · bağımsız kontrol [ ] · tarih [ ]