D-IS-14 / INSTRUCTURE / Risk yönetimi şablonu

Kurumsal Risk (ERM) ve Erken Uyarı Matrisi

Stratejik, finansal, operasyonel, yasal ve siber riskleri olasılık ve etki skorlarıyla değerlendiren; erken uyarı sinyallerini, azaltıcı önlemleri ve komite ritmini tanımlayan ERM rehberi.

Şablon / Örnek risk envanteri

Riskler, skorlar, %30 eşiği ve azaltıcı önlemler şirket verilerine göre uyarlanacak örneklerdir. X gün alanı doldurulur. Bu arşiv sayfası canlı erken uyarı sistemi değildir; otomatik izleme veya bildirim çalıştırmaz.

BÖLÜM 01

Giriş ve ERM (Kurumsal Risk Yönetimi) Felsefesi

Kurumsal yönetim sadece kurallara uyum sağlamak değil, şirketin geleceğini tehdit edebilecek belirsizlikleri önceden görüp sigortalamaktır. InStructure programı kapsamında hazırlanan bu Kurumsal Risk Yönetimi (Enterprise Risk Management - ERM) matrisi; stratejik, finansal, operasyonel ve siber/yasal riskleri kategorize ederek yönetime erken uyarı sinyalleri üretir.

BÖLÜM 02

Etki – Olasılık Değerlendirme Skorlaması

Riskler iki temel eksende değerlendirilir:

Olasılık (1–5): Risklerin gerçekleşme sıklığı (1: Nadir, 5: Çok Yüksek).
Etki (1–5): Gerçekleştiğinde şirkete mali veya itibar olarak vereceği zarar (1: Önemsiz, 5: Kritik / Varoluşsal Kriz).
Risk Skoru = Olasılık × Etki (20–25 arası skorlar Kırmızı / Kritik Risk olarak kabul edilir).

BÖLÜM 03

Kurumsal Risk Envanteri ve Erken Uyarı Matrisi

Matrisin tamamı için yatay kaydırabilirsiniz.

Kurumsal Risk Envanteri ve Erken Uyarı Matrisi
Risk Kategorisi	Risk Tanımı	Olasılık (1–5)	Etki (1–5)	Toplam Skor	Erken Uyarı Sinyali (Kritik Eşik)	Alınacak Azaltıcı Önlem (Mitigation)
Stratejik Risk	Kritik bir müşteriye veya tedarikçiye aşırı bağımlılık	4	5	20	Tek müşteriden gelen gelir oranının %30’u aşması	Müşteri portföyünün çeşitlendirilmesi, yeni segment açılımı
Finansal Risk	Döviz kuru dalgalanmaları ve kısa vadeli nakit sıkışıklığı	4	4	16	Çalışma sermayesi döngüsünün X günü aşması	Döviz pozisyonunun hedge edilmesi, ZBB bütçe disiplini
Operasyonel Risk	Kilit personelin (Key-Person) ani ayrılması	3	5	15	Görev tanımının yedeksiz olması, SOP eksikliği	Halefiyet planının (Succession) devreye alınması, SOP yazımı
Yasal / Uyum	KVKK, vergi veya iş güvenliği regülasyon uyumsuzlukları	2	5	10	Denetim bulgularında yasal açık tespit edilmesi	Hukuk ve uyum departmanı ile düzenli üç aylık denetimler
Siber Güvenlik	Kurumsal verilerin sızdırılması veya fidye yazılım saldırısı	3	4	12	Güvenlik duvarı uyarılarında anormal artış	Çok faktörlü kimlik doğrulama (MFA) ve yedekleme

BÖLÜM 04

Erken Uyarı Sistemi (Early Warning System) Yönetişimi

Risk Komitesi: Yönetim Kurulu altında kurulan Risk Komitesi, üç ayda bir bu matrisi güncelleyerek kırmızı alandaki riskleri gözden geçirir.
Tetikleyiciler: Belirlenen erken uyarı sinyallerinden herhangi biri aşıldığında ilgili birim yöneticisi otomatik olarak aksiyon planını (Mitigation Plan) İcra Kuruluna sunmakla yükümlüdür.

ONAY VE SONRAKİ ÇALIŞMALAR

Bu risk matrisinin onaylanmasıyla birlikte, InStructure programının kapanış ve denetim ayağı olan D-IS-15: Bağımsız İç Denetim ve Uyum Raporu ile D-IS-17: Kurumsal Hafıza ve Oryantasyon Paketi çalışmalarına geçilecektir.

D-IS-13 · İç Kontrol Matrisi ve Suistimal Önleme Planı ↗D-IS-15 · Bağımsız İç Denetim ve Uyum Raporu ↗D-IS-17 · Kurumsal Hafıza, Oryantasyon ve Akademi Paketi ↗

Çalışmanın bağlamı.

Katalog kaydı ↗InControl modülü ↗Saha planı ve teslimatlar ↗