Uygulayan ve onaylayan
Finans operasyonu öneriyi inceler; mutabakat yetkilisi sonucu onaylar; iç kontrol örneklem denetimini yapar.
MASTER KÜTÜPHANE / DIKEY OPERASYONLAR
D-OPS-01
Drive kaynağı · v1.0InPay Otomatik Mutabakat ve Risk Yönetimi SOP'si
InPay işlemlerinde banka, POS ve müşteri kayıtlarının eşleştirilmesi; uyuşmazlık ve şüpheli işlem yönetimi.
BELGE KÜNYESİ / DRIVE KAYNAĞI
Kimlik ve kullanım kaydı
- Kaynak türü
- Drive kaynaklı uyarlama
- Yayın kapsamı
- Açık arşiv ve uyarlama ilkeleri ↗
- Belge kodu
- D-OPS-01
- Tam başlık
- InPay Otomatik Mutabakat ve Risk Yönetimi SOP'si
- Program / alan
- Dikey operasyonlar
- Metodoloji fazı
- 3 / 4 · Build
- Belge türü
- SOP
- Kaynak sürüm
- v1.0
- Kaynak dönemi
- Ekim 2026 · belge üstbilgisi
- Yayın ve dağıtım
- İnovapark Açık Arşiv · herkese açık kopya
- Kaynak
- Google Drive Master Kütüphanesi
- Onay durumu
- Müşteri özelinde doğrulanacak
Kullanım koşulu
Kaynak metin korunmuştur. İçindeki hedef ve sistem davranışları müşteri ortamında test edilmeden gerçekleşmiş sonuç veya uygunluk beyanı olarak kullanılmaz.
Kabul kanıtı
Örneklenen işlemlerde mutabakat farkı ve eskalasyon kaydının doğrulanması.
UYGULAMA MASASI / SOP
Bu belgeyle nasıl çalışılır?
Kaynak metindeki adımları gerçek kayıtlarla eşleştirin; karar, sahip, tarih ve kanıtı birlikte tutun.
Girdiler
Banka ekstresi; POS raporu; müşteri işlem kaydı
Ölçüm
Süresinde kapanan mutabakat farkı / toplam fark
İş akışı
- Günlük kayıtları eşleştir
- farkı inceleme kuyruğuna al
- sorumluya eskale et
- kapanış ve fraud kontrolünü kaydet
Kayıt alanları
| No | Alan | Kanıt kaydı |
|---|---|---|
| 01 | İşlem | Kaynak / sahip / tarih |
| 02 | kaynaklar | Kaynak / sahip / tarih |
| 03 | fark | Kaynak / sahip / tarih |
| 04 | risk skoru | Kaynak / sahip / tarih |
| 05 | sahip | Kaynak / sahip / tarih |
| 06 | karar | Kaynak / sahip / tarih |
| 07 | kapanış zamanı | Kaynak / sahip / tarih |
Uygulama sınırı
Ödeme blokajı ve müşteri bildirimi yalnız yetkili politika ve mevzuat kontrolleriyle işletilir.
TAM METİN / V1.0
Drive kaynak metni
D-OPS-01: InPay Otomatik Mutabakat ve Risk Yönetimi SOP'si
Program: Dikey Bazlı Operasyonel SOP ve Süreç Kılavuzları
Doküman Kodu: D-OPS-01
Tarih: Ekim 2026
Versiyon: v1.0
Hazırlayan: Inovapark Danışmanlık ve InPay Operasyon Komitesi
1. GİRİŞ VE AMAÇ
Bu Standart Operasyon Prosedürü (SOP); InPay dikey iştirakinin çoklu POS ağları ve açık bankacılık (Open Banking) altyapısı üzerinden gerçekleştirdiği ödeme, tahsilat ve fon transfer işlemlerinde ortaya çıkabilecek hata, uyuşmazlık (dispute) ve risk unsurlarının otomatik olarak tespit edilmesi ve giderilmesi adımlarını standardize etmek amacıyla hazırlanmıştır.
2. OTOMATİK MUTABAKAT (RECONCILIATION) DÖNGÜSÜ
Günlük Eşleştirme: Her gün sonunda InPay ödeme motoru; banka ekstreleri, POS sağlayıcı raporları ve SSOT veri tabanındaki müşteri işlem kayıtlarını otomatik olarak karşılaştırır.
Uyuşmazlık Tespiti (Dispute Handling): Tutar uyuşmazlığı, mükerrer çekim veya yetkilendirme hatası tespit edilen işlemler otomatik olarak "İnceleme Kuyruğu"na alınır ve InPay otonom ajanı tarafından ilk analiz gerçekleştirilir.
Manuel Eskalasyon: Otonom ajan tarafından çözülemeyen uyumsuzluklar, Risk ve Mutabakat Komitesi'ne yönlendirilir; en geç 24 saat içinde sonuçlandırılır.
3. RİSK YÖNETİMİ VE FRAUD KONTROLÜ
Anlık Skorlama: Gelen her ödeme isteği, makine öğrenmesi modelleri ve kural tabanlı motorlar aracılığıyla milisaniyeler içinde risk skoruna tabi tutulur.
Otomatik Blokaj: Risk eşiğini aşan şüpheli işlemler otomatik olarak bloke edilir ve ek doğrulama (3D Secure / Biyometrik onay) adımlarına tabi tutulur.
D-OPS-01 / SAHA UYGULAMASI
Mutabakat işlemini kapatma kararı
Kaynak SOP metninin yanında kullanılabilecek işlem sırası, görev ayrılığı, istisna ve kanıt kaydı.
Temsili tetikleyici: Banka satırı B-771, F-18 ve F-19 faturalarıyla aynı tutarda görünüyor.
Adım adım uygulama
- Banka ve ERP kayıtlarının kaynak kimliğini, para birimini, tarihi ve tenant kapsamını doğrula.
- Tekil referans bulunursa öneri oluştur; iki aday varsa otomatik kapatma yapmadan istisna kuyruğu aç.
- Yetkili onayından sonra eşleşmeyi kaydet; işlem kimliğini ve kaynak sürümlerini raporla.
İstisna ve eskalasyon
İkinci aday, tekrar gelen banka olayı veya tutar uyuşmazlığı çözülmeden fatura kapanmaz.
Takip edilen gösterge
Yanlış kesin eşleşme sayısı; inceleme oranı = insan kuyruğuna düşen / toplam satır.
| Kapanış dosyasına giren kanıt | Kontrol kararı |
|---|---|
| Banka satırı, iki fatura kaydı, öneri izi, insan kararı ve günlük mutabakat fark raporu | İstisna çözüldü mü, görev ayrılığı sağlandı mı ve kaynak sürümü doğrulandı mı? |
InPay işlem provası ↗Ortak belge kabul kapısı ↗
Bu ek, kurgusal bir uygulama örneğidir; Drive kaynak metninin resmî revizyonu veya tamamlanmış saha denetimi değildir.