Strategy / Teşhis
Fintech ve Ödeme Altyapısı Röntgeni
Nakit döngüsü, bankacılık maliyeti, tahsilat ve yetki boşlukları.
INOMATRIX / SEKTÖREL DİKEY IP
InPay.
Otonom Finans ve Gömülü Finans
Tahsilat, mutabakat ve nakit görünürlüğünü tasarlanmış yetki sınırları içinde iyileştirmek.
01 / 24 HAFTALIK DÖNGÜ
Stratejiden kalibrasyona.
01 / STRATEGY
InPayStrategy
Teşhis ve yön · Hafta 01–04
Fintech ve nakit akışı röntgeni
- Üç yıllık DSO, nakit dönüşüm döngüsü, komisyon ve gecikme verilerini doğrula.
- Banka ekstresi–ERP mutabakat farklarını ve yetki darboğazlarını haritala.
- Ödeme hizmeti, cüzdan ve veri paylaşımı fikirleri için izin/ortaklık sınırını araştır.
ÇIKTI
D-IP-01 ve öncelikli fırsat/riski gösteren başlangıç karnesi.
KARAR KAPISI
Teşhis, veri kapsamı ve müdahale öncelikleri onayı
02 / DESIGN
InPayDesign
Yapı ve çözüm · Hafta 05–10
Gömülü finans tasarımı
- İşlem akışını ve ödeme hizmeti sağlayıcısı API sözleşmesini tasarla.
- Müşteri verisi, muhasebe kaydı, fon hareketi ve onay yetkilerini ayrı veri alanlarına yerleştir.
- İstisna, itiraz, iade ve mutabakat için RACI ile kontrol noktalarını onaylat.
ÇIKTI
D-IP-03 ve D-IP-07; pilot kapsamı ile kontrol tasarımı.
KARAR KAPISI
İş modeli, yetki matrisi, veri sınırı ve tasarım onayı
03 / BUILD
InPayBuild
Kontrollü kurulum · Hafta 11–20
Tahsilat ve mutabakat pilotu
- Banka/sağlayıcı olaylarını güvenli ara katmanla al; tekil işlem kimliğiyle ERP kayıtlarıyla eşleştir.
- Eşleşmeyen kayıtları ve limit aşan işlemleri finans inceleme kuyruğuna yönlendir.
- Hatırlatma taslaklarını onaya sun; gönderim, ödeme ve muhasebe kaydını ayrı yetkilerle yönet.
ÇIKTI
D-IP-10 ve D-IP-13; pilot logları, hata kuyruğu ve geri alma planı.
KARAR KAPISI
Pilot, kontrol testleri ve canlıya geçiş kararı
04 / CALIBRATION
InPayCalibration
Ölçüm ve devir · Hafta 21–24
Likidite ve kontrol kalibrasyonu
- DSO, mutabakat doğruluğu, istisna çözüm süresi ve dolandırıcılık uyarılarını başlangıca göre ölç.
- Yanlış eşleşmeleri ve müşteri şikâyetlerini örneklemle incele.
- Kalan riskleri, sahipleri ve sonraki çeyrek kararlarını kaydet.
ÇIKTI
D-IP-15; doğrulanmış etki ve devredilen kontrol listesi.
KARAR KAPISI
Gerçekleşen etki, kalan risk ve sistem sahibiyle devir
↖ Kalibrasyon bulguları, yeni Strategy döngüsünün veri ve önceliklerini günceller.
02 / MASTER BELGELER
InPay doküman seti.
Aşağıdaki altı kodun herkese açık tam metin uygulama şablonları yayımlıdır. Müşteriye ait onaylı sürüm ve saha sonuçları bu arşivde bulunmaz.
Design / Tasarım
Gömülü Finans ve Cüzdan Mimarisi
İş modeli, lisans/ortaklık seçimi, veri ve fon akışı sınırları.
Build / Yetki matrisi
API, Ödeme Ağ Geçidi ve ERP Entegrasyon Matrisi
Sistem sözleşmeleri, işlem limitleri, RACI, hata senaryoları.
Build / Prosedür
Tahsilat ve Mutabakat SOP El Kitabı
Olay alma, eşleştirme, itiraz, iade ve insan onayı adımları.
Build / Kontrol
Finansal İç Kontrol ve Anti-Fraud Matrisi
Görevler ayrılığı, anomali uyarıları, mutabakat denetimi.
Calibration / Kapanış
Likidite ve Performans Kalibrasyon Raporu
DSO, hata, maliyet ve kalan riskin gerçekleşen sonuçları.
03 / SAHA AKIŞI
İşin gerçek sırası.
- 01Fatura
ERP’de onaylı alacak ve tekil işlem kimliği oluşur.
- 02Ödeme olayı
Yetkili sağlayıcı veya banka kanalından imzalı olay alınır.
- 03Eşleştirme
Kurallar ve gerekirse model önerisi fatura ile olayı karşılaştırır.
- 04İstisna
Belirsiz eşleşme veya yüksek risk finans uzmanına gider.
- 05Kayıt ve rapor
Onaylı sonuç muhasebeye yazılır, denetim izi ve KPI güncellenir.
04 / SORUMLULUK
Karar sahipleri.
RACI rolleri örnektir. A (nihai hesap verebilir) tek insan/kurumsal rol olarak belirlenir; bir AI ajanı A olmaz.
| Karar / süreç | R · Yürüten | A · Onaylayan | C · Danışılan | I · Bilgilendirilen |
|---|---|---|---|---|
| Ödeme/sağlayıcı entegrasyonu | Finans Operasyon | CFO | InTech, Hukuk | YK |
| Mutabakat istisnası | Finans Operasyon | CFO | İç Kontrol | İlgili birim |
| Müşteriye ödeme bildirimi | Alacak Yönetimi | Finans Müdürü | Hukuk, Müşteri İlişkileri | CFO |
05 / SİSTEM VE ÖLÇÜM
Veri, kontrol, etki.
Bağlanacak sistemler
- ERP alacak ve genel muhasebe
- Yetkili banka/ödeme API'si
- İstisna kuyruğu ve olay günlüğü
- Finansal kontrol kokpiti
Başlangıca göre izlenecek göstergeler
- DSO ve nakit dönüşüm döngüsü
- Otomatik ve doğrulanmış eşleşme oranı
- Mutabakat istisnası çözüm süresi
- Komisyon ve tahsilat maliyeti
- Yanlış eşleşme / itiraz sayısı
UYGULAMA SINIRLARI
- Lisans gerektiren ödeme veya elektronik para faaliyeti izinsiz başlatılmaz.
- Model, para transferini veya müşteri iletişimini tek başına onaylamaz.
- Tasarruf ve doğruluk yüzdeleri başlangıç ölçümü yapılmadan taahhüt edilmez.
Ortak çatıya dön.
Yönetişim, veri sınırları ve 30 kodluk ana kayıt InoMatrix Master Blueprint sayfasında bir aradadır.
InoMatrix Master Blueprint ↗04 / TAM METİN
Altı master çalışma belgesi.
Teşhisten kalibrasyona her teslimatı, işlem örneği ve kabul kapısıyla açın.
D-IP-01 · StrategyFintech ve Ödeme Altyapısı RöntgeniBelgeyi aç ↗D-IP-03 · DesignGömülü Finans ve Cüzdan MimarisiBelgeyi aç ↗D-IP-07 · BuildAPI, Ödeme Ağ Geçidi ve ERP Entegrasyon MatrisiBelgeyi aç ↗D-IP-10 · BuildOtonom Tahsilat ve Risk Yönetimi SOP El KitabıBelgeyi aç ↗D-IP-13 · CalibrationFinansal İç Kontrol ve Anti-Fraud MatrisiBelgeyi aç ↗D-IP-15 · CalibrationOtonom Likidite ve Performans Kapanış RaporuBelgeyi aç ↗
INPAY / UYGULAMA
Uygulama bölümünü aç ↗Dikey karar ve kanıt kapısı
Holding uygulama kılavuzundaki sektörel sınırı, örnek iş akışını ve ölçüm sorularını açın.
UYGULAMA ÖRNEĞİ